Gives Mujica, Eddy WilliamEspinoza Fuentes, Jorge Aldair2025-06-102025-06-102024http://repositorio.unp.edu.pe/handle/20.500.12676/5784El presente estudio contiene información que analiza y correlaciona el comportamiento de la variable Ratio de Capital Global con la variable Morosidad en los créditos otorgados a la mediana empresa por el BCP. El estudio tiene un enfoque cuantitativo sustentado en aspectos teóricos y data extraída del portal de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, así como de las memorias institucionales y se empresas clasificadoras de riesgos. Se utilizó el coeficiente de correlación Rho Spearman. Los resultados del estudio fueron los siguientes: En relación al objetivo general se determinó que no existe un grado de asociación estadísticamente significativa entre las variables. En lo que se refiere a los objetivos específicos uno y dos de correlacionar la variable RCG con las dimensiones morosidad por créditos otorgados bajo la modalidad de tarjetas de crédito y descuento, el estudio demostró que existe un grado de correlación estadísticamente significativo en un nivel bajo. En lo que se refiere a los objetivos de correlacionar la variable RCG con las dimensiones morosidad otorgada por créditos bajo la modalidad de préstamo y arrendamiento financiero, el estudio demostró un grado de asociación estadísticamente significativo a un nivel inverso bajo. Posteriormente se presentan las conclusiones y recomendaciones del estudio previa discusión de resultados.application/pdfspainfo:eu-repo/semantics/openAccessRatio de capital globalMorosidadTarjeta de créditoDescuentospréstamoinfo:eu-repo/semantics/bachelorThesishttp://purl.org/pe-repo/ocde/ford#5.02.04